全球最大黄金ETF SPDR Gold Shaes在5月24日增持16.74吨黄金至1236.89吨,再度刷新历史高位。
危机阴霾仍笼罩在欧洲上空,今日,欧洲斯托克600指数现报232.29点,下跌2.4%,市场悲观情绪依然浓重。就在几天前,希腊再次举行罢工示威游行,抗议政府的紧缩政策。就在此时,西班牙CajaSur储蓄银行陷入困境,西班牙央行不得不宣布接管,接着,西班牙四家储蓄银行周一宣布组成一家金融集团,支持国内部分陷入困境的金融机构。
市场情绪如此糟糕,人们寻求避险的心理越发迫切,避黄金价格重新逼近1200美元。这也使得此前坚定看多的机构投资者大受鼓舞,再度重金增持。
投资解读
黄金理财时代来临 制定家庭炒金计划
据金融时报5月20日报道,上周,国际金价突然“发飙”,一路攀升,创出历史新高,再次冲上1,200美元/盎司。金价的历史新高使得黄金再度成为全球金融市场焦点,而多家权威机构公开表示长期看好黄金宣告黄金理财时代已经来临。那么,如何在黄金理财时代制定家庭炒金计划呢？
“购买实物金,可以根据家庭实际情况制定相应的初级、中级、高级藏金计划。”恒泰大通黄金产业开发与研究中心分析师窦勤立说,欲投身金市的金民们应先客观地判断自身投资能力及抗风险能力,建议初级藏金计划为10盎司,适合于大多数普通家庭,黄金储备的资金支出大约为8.2万元(按现阶段1,200美元/盎司关口计算,以下同)。“根据百年来国际与国内金融市场经验来看,有10盎司黄金的家庭已经可以应对一般性的金融风险和通货膨胀。”
窦勤立建议,:中级藏金计划可以设定在50盎司,适合于一些中等富裕家庭。家庭黄金储备的总资金支出大约为40.9万元,这样可以达到世界级中产家庭的平均水平。:有50盎司黄金的家庭完全可以轻松应对大规模的世界级金融风险和通货膨胀带来的影响。而高级黄金储备计划可以设定在200盎司,这一计划适合于少数富裕家庭,黄金储备总资金支出大约在163万元,从国际国内金融市场经验看,任何规模的金融危机和通货膨胀因素,都已经无法影响到这类家庭的生活水平。甚至在极端情况下还能起到收购优质资产,达到财富杠杆收购的效果。
尽管黄金产品受热捧,但窦勤立提醒投资者,投资黄金的风险也不容忽视。虽然金价连创新高,但是投资者一定保持冷静。从投资角度来说,投资黄金饰品的风险最高,变现时一般要当做“废金”被回购,需要扣除各种税费,投资者损失较大。投资黄金制品一般不要选择黄金首饰因为金首饰销售价格包含设计费、增值税等,因此其价格与内在价值已经差异较大。只有投资型金条、金币才是真正的黄金投资,但需要注意的一点是,实物黄金投资适合长线投资者,投资者要不急于变现,不急于盈利,长期持有,这主要是作为保值和应急之用。
另外,针对购买实物黄金的投资者,要根据发行主体、铸造机构、价格以及回购渠道等方面进行综合考量。随着国际金价的直线上涨,各种纪念金币的发行频率越来越快。投资纪念型金币要考虑到其不利的一面,即纪念型金币在二级市场的溢价一般都很高,往往远远超过了黄金材质本身的价值。另外我国钱币市场行情的总体运行特征是牛短熊长,如果在行情较为火暴的时候购入,投资者的损失会比较大。
如果投资者想利用黄金差价来赚取利润,并且有操作股票、基金、外汇期货或有一定的投资经验,可以选择黄金衍生品,如纸黄金、黄金期货、黄金T+D,等等。选择这一类投资产品的投资者要选择信誉良好、实力雄厚、保障投资者资金安全,并能在严格控制风险的基础上帮投资者实现财富稳步增值的专业黄金投资公司。
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