就像是股票里，百分之九十都是散户。金融市场也是依靠个人交易者而生的。作为一个好的个人交易者，想要在这片金融海洋里生存，以下几个法则不可或缺：

取得数据:

即时数据一般很准，你在赚钱前总得把服务费先付了吧。很多交易所靠卖即时数据赚钱，逼得经纪商无法提供即时消息给大众。日内交易是非常快的游戏，是很多聪明人玩的游戏。想利用延时数据和日内交易者竞争？笑话。

日内交易者还需要一台好电脑、好的分析软件和快速的联网速度。这个设备成本也不低，每个月还要支付即时数据和交易费用。你可以通过只交易一个市场的方法减少数据成本，而且这也可以让你保持专注。

心理:

日内交易的最大矛盾就是：一方面，它需要很高的纪律性；但另一方面，它却吸引了那些最冲动、最痴迷、最爱赌博的群体。在屏幕上认出一个模式，下单，看市场爆发式地直线上涨，几千美刀就塞进口袋了。以前有个军事飞行员说过，日内交易比开飞机还刺激。

经纪商拼命鼓吹日内交易，是因为那些输家在软件、数据、系统、甚至培训方面浪费钱，大部分人连交易都没做过，就出局了。去做日内交易，你会发现你要骂的生意人太多了。他们从散户身上赚钱，而散户的市场生命只有几个月或几周。

那么成功的交易者都有什么特质？他们会测试模式和系统，计算风险和回报，并关注资金的增长。而且，赢家一般都很冷静。如果日内交易挑起了你的兴趣，在一头扎进去之前，你必须回答这几个问题：

你是否能用日内图成功交易？如果答案是“否”，请不要做日内交易。在做日内交易之前，你至少需要有一年的成功交易经验。

你容易上瘾吗？ 如果你曾经酗酒、赌博，那么请尽量远离日内交易，因为它会让你上瘾，并摧毁你的账户。

你是否写过生意计划？你要交易多少资金？在哪个市场？如何选择进场和出场？如何管理风险，如何止损，如何分配资金？如果没有书面的计划，不要接近日内交易。

选择市场:

日内交易要求对一个市场高度关注。选择哪个市场？日内交易的两个关键特征是高流动性和波动性。流动性指每天的平均成交量——越高越好。如果你在平静的股票或商品期货市场内下单，很容易会被专业人士利用滑点活剥你的执照。波动性指平均每天的波动范围。每天最高点和最低点的距离越大，你的目标就越大，而找大目标比找小目标好。

那么，你应该在哪个市场做日内交易？日内交易者可以在股市寻找当日最活跃的股票，这就是波动所在。期货方面，交易者开始时可在相对平静的市场交易，比如玉米、白糖、铜。一旦学会了规则，便可以考虑换到股指期货，这也是专业日内交易者最喜欢的市场。

持仓过夜：

如果你白天交易了，市场对你有利，你是否要持过夜仓？周末是否可以持仓过夜？当然可以，只要仓位能赚钱。持有亏钱的仓位绝对是输家才会干的事。

新手必须在当天收盘前平仓，不过有经验的专业人士可以选择持仓过夜。当市场收盘前比最高点高几个基点，第二天通常会超过它；如果市场的收盘价是底部，通常第二天会跌至更低的地方。这些经验不是绝对的，如果当晚有利空消息袭击，昨日收高的市场第二天开盘可能便会迅速走低。这就是为什么只有有经验的日内交易者可以持仓过夜。

你还可以取得你所交易的市场的一年历史数据。把它做成Excel，回答以下问题。每当市场收盘比最高点高5个基点以内，第二天它到达新高的次数是多少？第二天涨到了多高？每当市场收盘价比最低点低5个基点以内，又是如何？第二天最低到哪里？得出答案后，再研究如果市场收盘价比最高点高10个基点以内又是如何，以此类推。

专业人士喜欢长期在同一个市场交易，而业余选手则是来了又去。专业人士在同样的模式中成长，如果要像他们那样交易，你必须找到这些模式，并用数字计算。你的决策必须建立在事实和概率的基础上，而不是你的胆量和希望。

开盘后交易区间的突破:

对于专业交易者来说，最忙的时间段是开盘后半小时和收盘前半小时。头天晚上形成的订单会在开盘时涌进来；他们在收盘前要平仓，此时又会有一批批的输家送上门来。很多专业人士中午要出去吃饭，所以很多市场在12至13:30之间是没有方向的，只是振荡。换言之，当天的成交量是个U型，开盘和收盘的成交量大，中间的成交量小。

专业交易者关注开盘价，因为他们要和当天保持平衡。如果总体买单比卖单多，场内开盘就高，逼大众支付高价。专业人士在比较高的位置下单做空，这样当市场第一次下跌时他们就赚钱了。如果总体卖单比买单多，专业人士就把开盘价开低，下单买入，当市场第一次反弹时就兑现利润。

等到头天晚上的大量订单被执行以后，成交量开始下跌，波动减小。此时，专业交易者便会根据开盘后交易区间的宽度，推测市场下一步怎么走。若开盘后交易区间很宽，比如是过去一个月平均日波动的80%，那么很可能达到当天的最高点和最低点。专业人士会在底部附近买入，在顶部附近做空。而如果开盘后交易区间很窄的话，则说明市场将要突破它，形成当天新的趋势。

【明日整理发布如何运用三重滤网原则】

【更多资讯敬请搜索关注作者公众号：艾凌君】

标签阅读： 黄金 技术分析 白银

品种多空： 现货黄金 看跌