今年內已數度違規的交通銀行再添新罰單。4月13日，青海銀監局網站發布行政處罰決定書，交通銀行股份有限公司青海省分行因違規被罰，主要違法違規事實（案由）是貸後管理不善，流動資金貸款被挪用。
據《每日經濟新聞》記者不完全統計，今年以來，交行多家分支機構因信貸管理漏洞等方面問題，至少已有8次被監管部門處罰的記錄。3月，交行寧波分行更是因違反十二項規定被人行寧波市中心支行給予警告，並處罰沒款共計142.72萬元。
值得注意的是，銀監會於4月12日印發《關於切實彌補監管短板 提升監管效能的通知》（以下簡稱《通知》）要求進一步提升監管有效性，防範化解金融風險。
記者注意到，最近短短幾天內，銀監會已經發布了多個重磅監管文件，同時還披露了對多個金融機構的監管罰單。
不少業內人士分析指出，《通知》與銀監會以往的監管思路一脈相承，強調了金融監管部門防風險、去杠杆和強化監管的信號。
交行寧波分行12項違規被罰143萬元
此次青海省銀監局的處罰內容顯示，交行青海省分行的主要違法違規事實是貸後管理不善，流動資金貸款被挪用。青海監銀監局依據相關法規，對該行作出罰款人民幣20萬元的行政處罰決定。
記者不完全統計發現，根據相關省市監管機構網站顯示，交通銀行今年以來已發生多起違規案例，迄今至少有8次因違規被罰的記錄。
1月20日，交通銀行湖州分行因違規代保管重要資料，被銀監會湖州監管分局罰款人民幣30萬元。
2月期間，交通銀行舟山分行因信貸管理不審慎形成風險、操作風險管理嚴重違規，被銀監會舟山監管分局罰款人民幣45萬元；交通銀行四川省分行營業部信貸資金被違規挪用於申購基金，被四川銀監局罰款30萬元；交通銀行成都高新區支行對貼現資金監控不嚴導致資金被挪用，被四川銀監局罰款25萬元。
3月，交行江蘇南通分行因發放虛構用途的貸款，被南通銀監分局罰25萬元。
同樣在3月，交行寧波分行還因違反十二項規定被人行寧波市中心支行給予警告，並處罰沒款共計142.72萬元，2名相關責任人員處罰款共計12萬元。行政處罰書顯示，經查，交行寧波分行存在12項違規行為：1.虛報、瞞報金融統計資料；2.未經同意查詢個人信息；3.違法提供信息；4.未按照規定處理異議；5.違反規定為存款人多頭開立銀行結算賬戶；6.違反規定為存款人支付現金；7.超過期限或未向人民銀行報送賬戶開立、變更、撤銷等資料；8.占壓財政存款；9.未嚴格審查出票人與收款人之間真實的交易關系和債權債務關系；10.未按照規定履行客戶身份識別義務；11.未按照規定報送大額交易報告和可疑交易報告；12.未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄。
一位銀行業高層接受《每日經濟新聞》記者采訪時表示，“從違規的絕對數量來看，像五大行這樣的全國性大行，因為網點眾多勢必違規的概率會更高。但從監管層去杠杆、防風險的角度出發，對於銀行違規的處罰力度有從緊的趨勢，對銀行展業的合規合法性提出了更高的要求。”
銀監會強化穿透監管
4月12日，銀監會發布《通知》，強調規範監管處罰工作機制。
《通知》還要求各級監管部門要充分運用監管措施、行政處罰等監管權力，提高違規成本，增強監管威懾力。一是堅持糾罰並重，對存在重大風險隱患或故意規避監管的行為，應及時叫停相關業務，要求限期整改，並視情形實施行政處罰；二是堅持罰沒並舉，對有違法所得的，均應依法沒收違法所得，並處罰款；對提供虛假資料、隱瞞重要事實、屢查屢犯的，要從重處罰、頂格處罰；三是堅持機構人員“雙罰制”，除處罰機構外，還應處罰相關責任人。
不少業內人士分析指出，《通知》與銀監會以往的監管思路一脈相承，強調了金融監管部門防風險、去杠杆和強化監管的信號。
事實上，最近短短幾天之內，銀監會已經發布了多個重磅監管文件，同時還披露了對多個金融機構的監管罰單。
4月7日，銀監會主席助理楊家才在新聞發布會上披露，僅2017年3月29日一天，銀監會機關針對票據違規操作、掩蓋不良、規避監管、亂收費用、濫用通道、違背國家宏觀調控政策等市場亂象，作出了25項行政處罰決定。
4月10日，銀監會發布了《關於銀行業風險防控工作的指導意見》，同時很罕見地一次性公布了25項行政處罰信息的詳情。其中，平安銀行(000001,股吧)、華夏銀行(600015,股吧)、恒豐銀行等17家金融機構被罰，共計罰款4290萬元。
在公布的罰單中，平安銀行被罰金額達1670萬元，在17家金融機構中罰金被罰金額最高，華夏銀行、恒豐銀行分別被罰1190萬元和800萬元。
記者注意到，在上述25項行政處罰中，交通銀行再次上榜。主要違法違規事實（案由）是因批量*個人貸款，觸犯了《金融企業不良資產批量*管理辦法》第八條，以及《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十六條，被銀監會罰款20萬元。
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