无论你是否决定找理财师谈一谈，都有必要了解自己的投资选择，以及不同类型的投资是如何让你的资金获利的。了解自己作为投资者的一面同样重要，因为适合别人的投资组合可能并不适合你，目标不同也会选择不同的投资项目，还要掌握自己对风险的态度，也就是所谓的风险承受能力。没有一种方法可以适用于每个人，或者每一种情况。
了解你拥有什么
专注于那些易于评估的投资项目，并且还要能够易于获得关于它们的可靠信息，比如说监管机构会要求股票和基金向投资者披露信息，你可以在线查找股票、债券、基金和其他证券的实时和历史市场数据。
知道真实成本
清楚了解购买和赎回投资产品所涉及的所有费用，销售费、管理费、手续费、印花税等等，以及在一定时间范围内赎回是否有处罚或额外费用。
评估流动性
确保有一个真实的市场可以让你的投资得以交易。高流动性的投资易于通过经纪账户或在某些情况下直接从发行人处购买和赎回，像30天的宜盛鑫流动性就比较强，很适合有短期资金周转需求的人。
了解风险是关键
无论你选择什么投资产品，它们都有一定程度的风险，一定要记住这一点。如果市场条件恶化，股票、债券、基金等就有可能面临价值缩水的危险。即使是保守的投资，也会面临通货膨胀风险，无论你正在考虑投什么资，确保自己知道该项目何种情况下会赚钱或亏钱，然后再购买。
比较每一家公司
无论是买卖股票也好，购买理财产品也好，成本和服务都可能因公司而异。不同的证券公司抽取佣金的点数就不相同，基金一般都会收管理费，跟基金模式差不多的月月盈则没有手续费和管理费，理财成本又降低了不少。
时间框架匹配投资选择
为自己的投资设置一个时间框架，对于短期目标，或实现长期目标的过程中，需要考虑将部分或全部投资组合，转移到流动性高而波动性较低的项目里，如短期债券、货币市场基金；对于长期目标，股票和基金则有可能提供更高的回报。
投资是一个完整体系包括投资理念，资金管理风险控制，投资策略，投资心态，操作手法和思路缺一不可。对现货原油、白银、天然气现货投资有兴趣，有交流需要的朋友，添加笔者微信hylj998。
