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【銀領金生888】:正確理解什麼是黃金投資及作用

作者/銀領金生888 2016-10-20 20:10 0 來源: FX168財經網人物頻道

【銀領金生888】:正確理解什麼是黃金投資及作用

  如今大家都在談論黃金投資,那麼什麼是黃金投資呢?

  投資就是投入金錢、資產或者其他東西以求將來獲得金錢上的回報或者其他利益或好處的一種行為,黃金投資則是將金錢或者資本投入黃金,以圖保值升值的行為。

  雖然說購買黃金首飾也是一種投資黃金的行為,但我們通常所說的黃金投資主要是指買入金條、金幣以至紙面黃金等,而和購買黃金首飾相區別。因為首飾的主要功能是裝飾,主要用途是佩戴,而非保值升值。過去許多人購買黃金首飾來投資,是因為沒有其他的黃金投資方式,而且大家對黃金投資的內容並不了解。黃金首飾的加工費用比較高,所以購買黃金首飾的價格比起原料金價要高出不少。而在金店回收時,回收價又往往要接近原料金價,所以買賣的價差比較大。而且首飾要變現也不那麼方便,首飾店里一般只能以舊換新,並不能換成貨幣,所以黃金首飾並不適於做黃金投資。如果要購買黃金保值或者獲利,最好是選擇其他的黃金投資方式。而投資黃金的方法有許多種,必須認真了解和選擇。

  如果買賣的是金條,其價格和原料金價比較接近,買賣中的損失少,也就比較容易獲利。缺點是金條的價值較高,變現不太方便。為此市場上又提供了金幣、黃金賬戶、紙黃金、黃金基金等各種比較方便的方法。過去有很多人為了保值而購買黃金首飾,希望能夠借此回避貨幣貶值的風險。但是在很長一段時間里黃金首飾的價格卻一直在下跌,不僅沒有能夠起到保值的作用,反而造成了損失。這里面除了上面所說的選擇投資方式之外,還有一個選擇投資時機的問題。

  在適當的時機用適當的方式買入黃金,在適當的時候賣掉,就有希望從中獲利,這就是正確的黃金投資。那麼,黃金投資有什麼作用呢?

  首先,黃金投資可以促進黃金的生產,所以世界黃金協會才把推動黃金投資作為增加黃金消費的主要方向。前些年因為金價一直處於低迷狀態,黃金生產中勘探跟不上開發,所以不少國家的生產能力在下降。雖然新興的產金國如中國、秘魯、印度尼西亞等國家生產發展很快,但世界上總的黃金產量增加很少。近年來投資黃金的人增加,使金價逐漸上漲,就會促使黃金的生產能力增加。

  其次,大家購買黃金可以做到藏金於民。我們國家雖然現在有了4000多億美元外匯儲備,老百姓手中則有11萬億人民幣和1500億美元的儲蓄,但是黃金的村兩則不多。作為財富的象征,人們手中存有黃金於國於民都是有利的。由於外匯儲備大都是美元,而美元近來大幅下跌,使國家和個人都受到了很大的損失。用黃金做儲備,就可以避免貨幣貶值帶來的損失。近年來在金價相對較低的時候,我國不斷增加黃金儲備,從1999年的300噸,2000年的400噸,2001年的500噸增加到2002年的600噸,這是國力增強的表現。如果個人或者機構手中也擁有黃金,就能大大增加國家抵禦災難的能力,應對可能發生的各種情況。

  對個人或者單位來說,我們進行任何投資的目的都是為了得到回報,而目前投資黃金就有希望得到較好的回報。一方面,目前國際金價仍處於較低的水平,我們買入黃金有可能在將來金價上漲時賣出,也就達到了投資的目的。另一方面,如果將來黃金期貨市場開放,更有可能通過買賣的差價獲利。

  當然,也有相當多的人購買黃金並不是為了在將來出售,而是作為儲蓄以備必要時使用,或者留給子孫後代。那我們在購買的時候也有一個選擇的問題,應當選擇在適當的時機,購買適當的品種,以回避風險,獲取最大收益。

  投資組合隨着社會的發展,人們的收入也在不斷增加。除了各種開銷之外,人們手中的餘錢越來越多,如何處置這部分資金就成為許多個人和家庭的一個大問題。投資有多種方法:儲蓄、購買國債、股票、房地產、購買郵票、古玩、書畫等收藏品、投資實業……等,而建立投資組合是一個正確的選擇方向。

  建立投資組合的意思是說,我們要把手中的資金投往不同的方向,這樣雖然也許不能獲得最多的利潤,但是卻比較能避免風險。而在投資組合中選擇投資黃金則是一個明智的做法。

  黃金投資的特點是不但沒有利息,而且還要付出保管費,所以很少有人願意把大部分資金都投向黃金。但是黃金的好處是穩定,而且和其他大多數投資的運動方向相反,也就是說,當股票、現金、房地產等等幾乎絕大多數東西的價格都在下跌時,黃金的價格卻往往在上漲。所以傳統上人們把黃金當作對抗通貨膨脹的手段,或者叫做避風港。因為現金是靠政府的信用發行的,股票的價格是和公司的業績密切相關的,這些東西在一定條件下就有可能變得一錢不值。只有黃金是實實在在的金屬,有其內在的價值,無論在什麼時候都不可能完全失去。

  黃金投資適合什麼人?黃金投資有各種形式,不同的期權。黃金生產者可以在市場中做套期保值,手中擁有較大量資金的基金或者銀行則可以做高拋低吸,賺取差價。

  黃金投資未來黃金消費的方向目前世界上的地面黃金存量高達14萬噸,其中大約三分之二是作為商品型黃金,包括首飾、工業用金和其他金制品。三分之一是做投資用,其中個人和機構持有2.22萬噸,官方持有2.96萬噸。值得注意的是官方持金比重在不斷下降,從1950年時的占地面存金的52[%]下降到了2001年底的20[%]。

  世界上現在每年的黃金消費大約是3000多噸,而礦產金和再生金的數量只有2000多噸,這其中很大的缺口就要靠官方售金來彌補。許多國家的央行出於各種考慮,都在減少黃金儲備,這就給金價上漲造成了很大壓力。1999年金價下跌到20年來的最低點接近250美元/盎司,其重要的原因就是來自於對英國和瑞士售金的恐懼。但是我們應當看到,央行手中的黃金已經不多了,經過50年的拋售,已經下跌了一半多,我們不可能設想什麼時候所有的央行都不再持有黃金,至少在可預見的未來不會。這樣,世界上官方可以出售的黃金數量就很有限了,如果美國、日本不出售,歐洲保持15[%]的黃金儲備,世界上可供出售的黃金儲備實際上只有幾千噸,再過一些年,世界上的官方售金必然呈下降趨勢。 


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