一般来说,通过基金季报投资人能够了解基金的选股思路及风格。那么到底怎么看基金季报?
1、资产配置比例及行业配置比例
投资人能够通过数据看到该基金的股票仓位及行业配置发布。一般来说,仓位越高,基金收益空间就越大,当然风险也越高。可以帮助投资人了解该基金的投资行业与风险程度,粗略判断是否符合当前行情,是否符合自己风险偏好。
2、基金份额、基金规模
基金规模过大或者规模过小,对基金的投资组合流动性、投资风格、投资难度等都会存在不利影响,值得引起投资人注意。同时基金份额变化如果过于剧烈,则意味着出现了大规模的申购与赎回。
3、看基金的业绩
如果说投资组合是灵魂,那么业绩就是门面。在季报中,我们可以重点关注基金净值提升指标,包括净值提升率和累计净值提升率。净值提升率描述了基金的收益能力,投资人通过净值增长率可以看出基金本期的业绩表现,如果是主动型基金,可以考察该基金是否超越了业绩比较基准,要解基金实际运作与业绩基准的差异程度,从而鉴别基金的绩效。
4、看管理人报告
管理人报告主要关注投资策略和基金经理对后市的展望。基金管理人报告通常会对上季度行情进行整理,对基金上季度的投资运作进行分析,可以从中看出基金经理的投资思路、投资偏好等,这时投资人也可以了解到季度内投资策略是否发生了变化,以及变化背后的投资逻辑,与市场中多数基金经理是否一致,对判断基金未来的投资方式和业绩表现都有所帮助。
个人理财专家:盈赫资本
盈赫资本致力于为投融资双方提供全方位、综合性、全球一体化的项目对接桥梁。总部设立上海,旨在以中立、客观、多元、私密的立场为中国的高净值资产人士提供全面、健康、一站式的资产管理服务。盈赫资本为我们的个人客户提供顾问式理财服务,尽力充当"财富管家"的角色,根据客户的需求,从独立、客观、专业的角度,为高净值人群提供横跨信托、公募基金、私募基金、一级市场、二级市场、地产等多领域的资本市场理财配置方案。面向整个金融市场筛选产品,并持续管理产品存续期间风险。遵循"金融精品店"式的服务理念,用严格的产品品质控管及金融供应商合作制度,确保每一项产品所挂钩的基础资产都经过我们专业团队的深度了解和评估,并保持持续沟通。




