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外汇监管那些事:细数全球主要外汇监管机构

吉斯特发表于 2017-02-14 14:04回复(0) 上一篇 下一篇

     接触外汇交易的投资者和相关人士一定对监管二字不陌生。这也是衡量一家机构是否可靠、是否拥有资质进行相关操作的最直接判断。尤其是在国内不完全开放的大环境下,外汇衍生品交易没有法律方面的明文约束,因此选择一家具有海外合法监管的经纪商显得格外重要。有一定英文基础的人最好能够登录监管机构官网一查究竟。

下面将选取几大具有权威公信力的监管机构 — FCA、ASIC、FMA、SFC…来逐一细说。

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名称:FCA(英国金融市场行为监管局)

概述:前身为FSA,自2013年4月更名为FCA。作为全世界监管最完善、法律执行力最强的金融监管机构,受到投资者的信赖。它倾向于对可能出现的问题提前采取措施,以专业知识来判断对消费者的损害是否会发生。

监管范围:银行、保险、以及投资事业,包括外汇、证券和期货。

牌照:欧盟牌照、basic license、full license(最后一种受完全监管)

监管要求:

◎ 须拥有仅用于支持监管业务的资金,且每月定期向FCA报告其资金状况;
◎ 须接受FCA在特定情况下随时检查所有公司记录和客户账户,
◎ 须拥有独立于管理层之外的全职合规审核员;
◎ 须*资料证明平等地对待每一位客户;
◎ 须证明该公司拥有足够的流动资金以支付客户存款和潜在的公司支出;
◎ 须拥有独立外部审计师审查账户和客户资金流程,并直接向FCA报告。

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名称:ASIC(澳大利亚证券和投资委员会)

概述:成立于2001年,是澳大利亚金融服务和市场的法定监管机构,也是一个独立的联邦政府机构,依法对全澳金融体系、各金融机构和专业从业人员行使金融监管的职能。致力于确保澳大利亚金融市场公平与透明,以此来保障澳大利亚经济的名誉及健康。

监管范围:任何在澳洲从事金融交易的金融机构,包括银行、外汇交易商、经纪商、外汇信息*商。

牌照:AFSL、ABN(澳大利亚商业注册代码)、ACN(澳大利亚公司代码),仅有后两种的公司是没有资格做金融衍生品交易的。

监管要求:

◎ 须为客户办理专业责任强制保险;
◎ 公司股东和管理层以及规定的持证代表均需按ASIC规定进行备案;
◎ 须建立整套客户投诉解决方案,加入FOS纠纷解决机构;
◎ 须按监管要求在指定银行开立客户资金专 属账户,与公司自有资金分离管理;
◎ 须定期提交公司经营财务报告,定期进行会计审计;
◎ 须定期提交客户交易报告。

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名称:FMA (新西兰金融市场管理局)

概述:FMA前身是新西兰证监会,如今作为一个独立的政府机构监测金融市场的合法性和稳定性,具有新西兰境内最高级别的监管范围和权限。FMA的主要任务是推动新西兰的金融市场变得更加公平高效和透明,尽可能防止投资人由于受监管的某些单元的恶意欺诈行为而受到不应有的损失。

监管范围:金融服务公司、证券市场、期货交易商。

监管职责:

◎ 为新西兰政府制定金融市场运行的政策;
◎ 监测新西兰金融市场的运行情况,确保其健康有序;
◎ 接受投诉和建议,并在规定时间内给出回复;
◎ 对金融市场的参与者*信息,并进行规则教育与指导;
◎ 监测和管理金融市场的参与者,颁发相应牌照。

牌照: AFD(授权期货交易商)、FSP(仅代表注册,而非监管牌照)

特别说明:随着新西兰监管FMA在全球范围内公信力的日益提高,许多公司利用投资者对监管制度了解不够全面的情况做出欺骗行为。几个月前,KVB昆仑国际董事黄颂源在接受汇商传媒(FOREXPRESS)采访时就道出了“FSP仅仅是注册制,本质上不受监管”的真相。为此,我们特意了解了FSP的注册流程来一探究竟:事实上,一家企业只要能够*办理牌照所需的六万美元费用,无论工商注册的经营范围是什么,都可以在两个月内拿到注册号。而真正能够拿到FMA直接监管的AFD牌照的经纪商实在屈指可数,需要经过极其严苛的审核条件,并且每天都要提交资本充足率信息,每一个季度或者半年都要接受第三方机构的合规审核。

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名称:SFC(香港证券及期货事务监察委员会)

概述:香港证监会成立于1989年,是独立于政府公务员架构外的法定组织,负责监管香港的证券期货市场运作。该组织成立目的是为了通过有效的监管和指引,促进香港证券及期货市场朝向公平、高效率及有秩序的方向发展。

监管范围:证券交易、期货合约交易、杠杆式外汇交易,就证券*意见、就期货合约*意见、就机构融资*意见,*自动化交易服务、*证券保证金融资*资产管理。

监管要求:

◎ 制定发牌准则,确保所有从业员都是获准发牌的适当人选;
◎ 审批牌照及备存持牌人公众纪录册;
◎ 发表守则及指引,使业界知悉证监会所要求的操守水平;
◎ 监察持牌人的财政稳健性及遵守所有相关法例、守则、指引、规则及规例的情况;
◎ 处理针对持牌人的失当行为而提出的投诉;
◎ 就失当行为进行调查及采取行动。

特别说明:经受了历次金融危机考验的香港拥有亚洲最健全的金融监管体系,合理、有效的监管组织结构,稳定、审慎、严密的监管制度,规范、公平、高效、有力的监管手段,稳固的主体法律框架,防范风险和应变危机的能力,基于长期发展的行业自律与自控。因此SFC牌照在业内也有着相当高的认可度。

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名称:FINMA(瑞士金融市场监督管理局)

概述:2007年成立,FINMA直接效命于瑞士议会,从机构上、功能上和财务上独立于瑞士的联邦中央政府和联邦财政部,同时也是瑞士外汇交易商的监管机构。整合了联邦私人保险管理办公室、瑞士联邦银行业委员会以及瑞士反洗钱控制委员先前的职能,全面负责瑞士所有的金融监管。瑞士对银行业、金融业的监管由来已久,同时是世界上最顶级的两家银行:瑞银集团和瑞士信贷集团的所在地。虽然FINMA成立时间较晚,但却对外汇经纪商有着较高的要求,实力不足的交易商,要么通过合并达标,要么就离开瑞士。

监管范围:瑞士的银行、保险公司、证券交易所、证券交易商以及其他各类金融中介(包括外汇交易商)瑞银集团和瑞士信贷集团由FINMA的特别部门来进行监管。

监管要求:外汇交易商须取得银行业从业资质,最低净资本不得低于900万美元等。

因国内目前在外汇领域并无非常权威的监管资质排行,以上信息仅从行业经验及各种渠道收录而来,并不具有100[%]的准确性及参考性,投资者在进行经纪商选择时要保持慎重和严谨,最好能够去做一些实际调研,以确保投资资金的安全。


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