1、友B的保单在用香港银行网银的【缴费】或【缴付账单】功能交费时，要把保单号码首字母的G改为数字6，不然会一直提示保单号码不对，没法交费。
2、如果客户开了香港银行账户，想通过香港银行账户自动扣款方式给自己的香港保险（美金计价）保单续费的话，记得要存港币到香港银行账户，不然银行扣不到款。扣不到款的话，银行还会额外收手续费，一次150港币左右，不同银行略有不同。在客户申请银行账户与保险公司绑定的时候，绑定成功的话，有些银行会收取一笔几十港币的绑定手续费。
3、很多客户现在办理了香港银行账户来给自己的香港保单续费，这里强调一下：如果是想通过香港银行代扣保费或者香港网银的【缴费】或【缴付账单】功能直接在线交费的话，必须要在香港银行账户里存港币。
4、香港保单的复效
如果保单失效不超过两年的话，可以申请复效，恢复保单的效力，补交之前欠下的保费。具体的话步骤：先跟保险人或保险公司客服要一份复效申请表，填好了寄过去，然后等保险公司的通知下一步怎么处理。
可能的结果：
1）不用去香港体检，只要补交保费就可以了
2）需要去香港安排体检，这个时候就要麻烦去香港一趟了。具体是否可以复效以保险公司的核保部最后通知为准。
5、香港银行账户接收汇款的费用
内地往香港账户汇款的话是双向收费，香港账户收到汇款时也会收手续费，每家银行不等，以我自己用的工银亚洲账户为例，每次接收汇款时收60港币的落地费，客户如果汇的是美金的话会扣等值的美金。如果客户短期内要多次往香港汇款的话，建议合起来一次汇，省点手续费。
6、安S公司更改内地客户复效的要求
内地客户如果保单失效不超过3年的话，复效是不用去香港的。之前的要求失效不超过两年，复效可以不去香港。
7、保C儿童投保所需证明文件变更
2016年9月8日开始，儿童投保保诚保险的话可以不用提供疫苗本或成绩单等生存证明了。
8、香港银行编号查询网址
香港每个银行都有一个银行编号，在汇款时是需要用到的，需要的朋友可以点同时提醒各位：香港银行的卡号跟银行账号不是一回事，不要把借记卡的卡号当银行账号了。【友情提示】香港建设银行的银行编号是009而不是073！
9、通过工银亚洲网银【缴费】功能交保诚的续期保费，现在不能再只输入0000开头的保单号码了，而要输入缴费编号（BN打头的12位编码），不过在实际输入的时候需要去掉BN直接输入后面的10位数字就可以了。
举例：保单缴费编号是BN1234567890，那么是在实际输入的时候输入1234567890就可以了。
10、提交体检报告或检查报告给保险公司注意点
有些有健康告知的客户在投保香港的重疾险时，即使在香港安排过体检了也会被要求在内地三甲医院再做一些相关的检查，比如验血、验尿、B超什么的。在提交这些报告时，建议大家不要拍照、直接扫描最好，扫描件最清楚，不会存在二次提交的麻烦。
11、关于理赔款或现金提取款项的接收
投保了香港寿险、储蓄险或重疾险的客户，早晚会面对拿钱的问题，建议大家可以开设一个香港银行账户来接收理赔款，非常快捷和方便。香港的理赔款可以直接入账，入账后可以通过香港网银把钱转到内地账户或者用香港银行账户对应的借记卡在内地的ATM机提款。
12、如何给自己的香港保险售后服务找个双保险
请选择靠谱的顾问为你服务，为你的保单加个双保险，之前很多的客户通过一些业务员投保的香港保险很可能后续的服务会有问题，我们在工作中就经常接到一些寻求后续服务支持的客户，他们联系不到当初的业务员了，不知道如何续费。保险公司对于内地客户的续期政策也会时不时的变化，这样就更需要业务员的实时服务跟进。
还有些客户同时投保了几家保险公司的保单，这样的话后续的服务就挑战更大，香港每家保险公司的后续服务的细节还都不大一样，这样让客户无从下手。其中一些没有开设香港账户的客户如果投保了友邦，保诚以外保险公司保单的话，甚至都没有办法来交费。
13、去香港哪家银行开户
如果大家就是老老实实用来交香港保险的续期保费，或者在香港买点股票基金什么的，建议大家去香港的中资银行去开户相对会容易一些。同时开户时不要选择尖沙咀附近的银行网点，这里通常要求较高，会问比较多的问题，如果银行觉得哪里不对可能就不给你开了。
开户需要的资料：身份证、通行证、地址证明、入境的小票。具体问了开户的用途，我说是用来交香港保险的续期保费。如果地址证明上的地址是公司的，也要说是自己家的地址，不然有可能不给你开。
14、 内地客户在内地申请工银亚洲账户时，可以先在工银亚洲官网上上填好申请表然后在就近的工行申请可以加快申请速度。
申请表的链接为：http://www.icbc.com.cn/ICBC/海外分行/工银亚洲/CN/个人金融/人民币及跨境理财/内地客户服务专区/scm_aow.htm
15、对于现在要投保的客户，建议首期保费直接刷VISA或Master的信用卡，同时在香港开设银行账户，方便以后的续期保费。
16、在医生填写重疾理赔申请书第二部分（医生报告）时，切忌不要说自己是在体检时检查出了某个问题，然后再去医院做进一步检查时确诊了重疾。建议让医生叙述确诊经过时这样写: 因为感觉某个部位（器官）好多天一直不舒服，所以去医院做了检查，医院做了一堆的检查后确诊是XX重疾。
17、更改受益人
更改受益人其实很简单，填写一份更改受益人的申请表寄给经纪人或保险人，如果找不到保险人或经纪人的话直接寄给保险公司。同时记得一并提供新受益人的身份证复印件（正反面）。
18、CRS对投保香港保险的影响
很多人对于香港推出CRS很紧张，各种媒体也出了各种解释。简单说一句：如果您的钱不是在海外开公司赚的 ，如果您的保费是在内地做正经事而来的，那就什么都不用担心，CRS跟你就没关系。
19、给要投保客户的提醒
关于首期交现金和除外加费的时间限制以及加费部分的缴纳。
投保香港重疾险的客户，如果有健康问题的申报，在交首期保费时谨慎选择交现金（美元或港币现金），如果核保的结论不理想，客户不能接受要求退保费的话，保险公司会给客户退还一张香港银行的现金支票，这个支票在内地是很难兑现的，有香港银行账户才方便兑现。
同时如果保险公司给出了除外或加费的结论，客户最好在两个礼拜内给保险公司答复，过期的话有可能保险申请直接被取消，把保费退给客户。客户就算想要的话，还要去香港重新签约，费时费力。
20、香港银行账户的维护
近期跟一些客户沟通发现，一些通过内地工行、建行开设香港账户的客户对于香港账户认识不足，在对待香港账户上没有引起足够重视，有可能导致辛辛苦苦开出的香港账户被作废，因为在内地开工行、建行香港账户是不要求存钱进去的。
1）香港账户是有月费的，对于账户资产不足的客户会收取。工银亚洲为例要求达到1万港币等值资产才会豁免月费15港币（纸质账单）、8港币（电子账单）。目前的优惠政策是开户前9个月不收，从第10个月开始计算客户的银行资产达不到标准的话（建行亚洲是5000港币等值的资产的要求）会每月扣月费。同时如果客户在24个月内账户没有任何交易即使账户里有钱的话，也会冻结账户。
2）关于香港银行网银转账服务
在开设银行账户时，默认网银转账功能是开通的，如果客户在1年内没有任何网银转账交易的话，网银的转账额度会被降为0，其实就是关闭了。重新开通网银转账功能或解冻银行账户需要去内地当地可以办理工银亚洲的网点或者去香港工银亚洲网点去提交申请。
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